Les banques offshore offrent de nombreux avantages à ceux qui cherchent des alternatives aux institutions traditionnelles. Le Belize offre des options et des avantages parmi les plus attrayants en matière de comptes et d’investissements offshore. Comment les banques privées qui offrent des options de compte aux clients offshore sont-elles établies ?
Voici un aperçu des principales exigences et démarches à effectuer pour créer une banque privée au Belize.
Lois et réglementations financières au Belize
La Banque centrale du Belize, créée en 1982, réglemente le système financier du Belize et maintient la stabilité monétaire. La loi de 1995 sur les banques et les institutions financières et la loi de 1996 sur les banques offshore ont établi les procédures nécessaires à la création et à l’exploitation d’une banque offshore au Belize qui respecte toutes les exigences et les lois contrôlées par la Banque centrale.
Ces lois constituent la base de la propriété et de l’exploitation de toute institution financière établie au Belize. Ils influencent la structure de la banque et les types de services offerts.
Ouvrir un compte auprès d’une institution financière du Belize
Pour lancer une nouvelle banque au Belize, vous devez disposer de comptes financiers existants dans le pays. Ces comptes doivent être ouverts auprès d’une banque dûment autorisée à opérer au Belize.
Les comptes de chèques peuvent couvrir les frais de fonctionnement et les dépenses salariales, tandis qu’un compte d’épargne peut contenir des fonds d’urgence. Chaque compte présente un solde adéquat, a un objectif précis et s’inscrit dans le plan d’affaires global de la ou des personnes qui ont créé la banque.
Réunion d’introduction avec la Banque centrale du Belize
Après avoir fait preuve de diligence raisonnable, les fondateurs de banque potentiels ont une première réunion avec la Banque centrale du Belize. Comme indiqué précédemment, cette entité supervise le fonctionnement de toutes les entités financières au Belize et délivrera la licence bancaire une fois qu’elle aura été approuvée.
Au cours de cette première réunion, les représentants de la Banque centrale partagent des informations et les participants ont la possibilité de poser des questions. Dans de nombreux cas, les représentants qui gèrent cette première réunion restent disponibles pour répondre aux questions à une date ultérieure.
Différentes licences bancaires au Belize
Il existe deux types de licences bancaires offshore au Belize : les licences de classe A et les licences de classe B. La façon dont on envisage de structurer la banque déterminera le type de licence nécessaire : Classe A et Classe B. La façon dont on envisage de structurer la banque déterminera le type de licence nécessaire.
Pour l’essentiel, une licence de classe A n’impose que peu de restrictions à l’exploitation. Elle nécessitera un investissement en capital d’au moins 3 millions d’USD. Une cotisation annuelle de 20 000 USD est également prévue. La licence de classe B requiert un investissement en capital minimum de 500 000 USD et une redevance annuelle de 15 000 USD. La classe B comporte certaines restrictions quant aux services que vous pouvez offrir.
Profils biographiques de tous les dirigeants et administrateurs
La Banque centrale a besoin d’informations sur les personnes qui posséderont et exploiteront la nouvelle banque. Ces biographies contiennent des profils détaillés de chaque dirigeant et administrateur, y compris des informations sur leur formation et leur expérience officielle dans le secteur financier. Le Belize exige au moins cinq administrateurs.
Les autres exigences sont les suivantes
- Au moins deux lettres de recommandation pour chaque administrateur et dirigeant
- Rapports de police des trois à cinq dernières années
- Lettres de recommandation d’institutions financières reconnues pour chaque administrateur et dirigeant
- Rapports d’audit des trois dernières années sur les finances de votre entreprise actuelle
- Plan d’entreprise
Un plan d’affaires doit également être présenté à la Banque centrale lors de l’introduction de la demande officielle.
Les éléments suivants doivent figurer dans le plan d’entreprise :
- un résumé qui présente brièvement les projets de la nouvelle institution
- Structure proposée par la banque et description
- Stratégies de marketing et de vente
- Fonctions de gestion et de personnel
- Autres informations spécifiées dans le dossier de candidature obtenu auprès de la Banque centrale
Les représentants de la Banque centrale peuvent être sollicités pour répondre à toute question.
Examen et soumission de la demande et des documents requis
Le conseiller juridique et l’agent chargé de la délivrance des licences examinent généralement tous les documents afin d’en vérifier l’exactitude. Cela permet de s’assurer que tout problème peut être corrigé avant la soumission effective.
A ce jour, une deuxième réunion est prévue avec la Banque centrale. En fonction de plusieurs facteurs, il peut s’écouler jusqu’à 30 jours avant que la demande ne soit acceptée. Les candidats profitent de cette période pour revoir leurs demandes et leurs documents afin de s’assurer que tout est en ordre.
Une fois que tous les documents ont été soumis, la Banque centrale procède à un examen complet et détaillé. Ce processus dure entre six mois et un an.
Ouverture d’un compte bancaire offshore
Vous envisagez d’établir votre banque internationale au Belize ou vous souhaitez ouvrir un compte bancaire offshore pour votre usage personnel ? La banque primée Caye International Bank, au Belize, peut vous aider à démarrer.
Située sur l’île d’Ambergris Caye, la Caye International Bank aide des milliers de particuliers et d’entreprises à répondre à leurs besoins en matière de services bancaires extraterritoriaux depuis près de vingt ans. Contactez-nous dès aujourd’hui pour obtenir de l’aide dans l’établissement de vos comptes offshore.
