Os bancos offshore oferecem muitos benefícios para aqueles que buscam alternativas às instituições tradicionais. Belize oferece algumas das opções e vantagens mais atraentes para contas e investimentos offshore. Então, como são estabelecidos os bancos privados que oferecem opções de contas para clientes offshore?
Aqui você encontra uma visão geral de alguns dos principais requisitos e etapas a serem seguidos para a criação de um banco privado em Belize.
Leis e regulamentos financeiros em Belize
O Banco Central de Belize, criado em 1982, regula o sistema financeiro de Belize e mantém a estabilidade monetária. A Lei de Bancos e Instituições Financeiras de 1995 e a Lei de Bancos Offshore de 1996 estabeleceram os processos necessários para a criação e operação de um banco offshore em Belize que esteja em conformidade com todos os requisitos e leis monitorados pelo Banco Central.
Essas leis formam a base para a propriedade e operação de qualquer instituição financeira estabelecida em Belize. Eles influenciam a forma como o banco é estruturado e os tipos de serviços que são oferecidos.
Estabelecer contas em uma instituição financeira de Belize
Para lançar um novo banco com sede em Belize, você deve ter contas financeiras existentes no país. Essas contas devem estar em um banco que tenha sido devidamente autorizado a operar em Belize.
As contas correntes podem cobrir despesas operacionais e de folha de pagamento, enquanto uma conta poupança pode conter fundos de emergência. Cada conta contém saldos adequados e tem uma finalidade declarada, além de estar incluída no plano geral de negócios da pessoa ou das pessoas que criaram o banco.
Reunião introdutória com o Banco Central de Belize
Depois de realizar a devida diligência, os possíveis fundadores do banco têm uma reunião inicial com o Banco Central de Belize. Conforme mencionado anteriormente, essa entidade supervisiona o funcionamento de todas as entidades financeiras em Belize e emitirá a licença bancária depois de aprovada.
Durante essa primeira reunião, os representantes do Banco Central compartilham informações e os participantes têm a oportunidade de fazer perguntas. Em muitos casos, os representantes que gerenciam essa primeira reunião permanecem disponíveis para perguntas em uma data posterior.
Diferentes licenças bancárias de Belize
Há dois tipos de licenças bancárias offshore disponíveis em Belize: Classe A e Classe B. A forma como você planeja estruturar o banco determinará o tipo de licença necessária.
Essencialmente, uma licença Classe A impõe poucas restrições à operação. Você precisará de um investimento de capital mínimo de pelo menos US$ 3 milhões. Você também pagará uma taxa anual de US$ 20.000. A licença Classe B exige um investimento de capital mínimo de US$ 500.000 e uma taxa anual de US$ 15.000. Com a Classe B, há algumas restrições quanto aos serviços que você pode oferecer.
Perfis biográficos de todos os executivos e diretores
O Banco Central exige informações sobre as pessoas que serão proprietárias e operarão o novo banco. Perfis detalhados de cada executivo e diretor, incluindo informações específicas sobre educação e experiência formal no setor financeiro, fazem parte dessas biografias. Belize exige pelo menos cinco diretores.
Outros requisitos incluem:
- Mínimo de duas referências de caráter para cada diretor e executivo
- Relatórios policiais dos últimos três a cinco anos
- Cartas de recomendação de instituições financeiras estabelecidas para cada diretor e executivo
- Relatórios auditados dos últimos três anos sobre as finanças de sua empresa atual
- Plano de negócios
Um plano de negócios também deve ser apresentado ao Banco Central quando a solicitação formal for enviada.
Os itens a seguir devem ser incluídos no plano de negócios:
- Resumo executivo que serve como um esboço rápido dos planos para a nova instituição
- Estrutura e descrição propostas pelo banco
- Estratégias de marketing e vendas
- Funções de gerenciamento e pessoal
- Outras informações especificadas no pacote de solicitação obtido no Banco Central
Os representantes do Banco Central podem ser contatados para responder a quaisquer perguntas.
Análise e envio da solicitação e da documentação necessária
A assessoria jurídica e um agente de licenciamento geralmente analisam toda a documentação para avaliar a precisão. Isso garante que qualquer problema possa ser corrigido antes do envio efetivo.
Neste momento, uma segunda reunião está agendada com o Banco Central. Dependendo de vários fatores, pode levar até 30 dias para que a solicitação seja concedida. Os candidatos usam esse tempo para revisar suas inscrições e documentos para garantir que tudo esteja em ordem.
Depois que toda a documentação é enviada, o Banco Central realiza uma análise abrangente e detalhada. Esse processo leva de seis meses a um ano.
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