As pessoas com investimentos offshore ou que incluem câmbio de moeda em suas estratégias de investimento estão familiarizadas com o conceito de crise cambial. Outras pessoas que nunca se depararam com esse tipo de evento no passado podem se perguntar o que é, como ocorre e se há alguma maneira de determinar se uma crise está prestes a acontecer.
Aqui estão alguns dos princípios básicos que ajudarão você a responder a todas essas perguntas, bem como a algumas outras.
O que é uma crise cambial?
A definição típica de uma crise cambial é uma queda abrupta e geralmente imprevista no valor de uma moeda em relação ao valor de uma ou mais moedas. A queda não é pequena, o que é comum nas negociações de moeda estrangeira e câmbio (FOREX) em qualquer dia. Em vez disso, trata-se de uma quantia significativa que pode gerar bastante caos entre os investidores.
Embora se preveja algum movimento para cima e para baixo nos valores da moeda e, na verdade, seja uma das maneiras pelas quais as pessoas geram retornos do mercado, a crise diminui o potencial de ganho. Até que o mercado se recupere e volte a funcionar razoavelmente, o transtorno continua sendo significativo.
O que pode causar uma crise cambial?
Os fatores que podem levar a uma crise cambial são muito parecidos com aqueles que podem desencadear qualquer tipo de perturbação econômica. Uma que é frequentemente citada é a decisão de se concentrar no uso de taxas de câmbio fixas em uma tentativa de coagir o mercado em uma direção específica. Mais comumente, o uso de taxas de câmbio flutuantes permite que o mercado se impulsione e defina os preços. Qualquer coisa que interfira nesse processo pode prejudicar temporariamente o mercado.
Outros fatores podem preparar o cenário para uma crise. Por exemplo, uma turbulência política pode levar a uma perda acentuada de valor da moeda de um país. Até que o tumulto seja resolvido, é provável que a crise continue. Da mesma forma, desastres naturais que prejudiquem seriamente a infraestrutura de uma nação podem levar a uma queda repentina no valor da moeda em relação ao valor de outras moedas. É somente quando a infraestrutura recupera a força e a função que a tendência se inverte.
Uma crise cambial é o mesmo que uma desvalorização da moeda?
Embora ambas as situações envolvam uma perda de valor, elas não se referem ao mesmo fenômeno. Uma das principais diferenças tem a ver com a rapidez e a gravidade da queda no valor da moeda. Em uma crise, ela é repentina e geralmente não é esperada. É um evento ou uma cadeia de eventos que ocorrem em um curto período de tempo que desencadeia a mudança.
Por outro lado, uma desvalorização da moeda geralmente é um evento planejado com antecedência e executado com cuidado. O objetivo geralmente é alterar o curso da balança comercial de um país com outras nações. Quando bem-sucedida, a desvalorização da moeda pode desencadear um aumento nas exportações e, por fim, ajudar a economia do país. A desvalorização pode continuar por algum tempo antes que a moeda comece a recuperar seu valor gradualmente como parte do fluxo natural do mercado.
Quanto tempo pode durar uma crise?
Não há um prazo definido para a correção de uma crise cambial. Diferentemente da cura de uma perna quebrada, pode não haver melhorias no dia a dia depois que a moeda parece ter se estabilizado. A resposta mais sucinta é que a crise continuará enquanto as causas subjacentes permanecerem em vigor.
Com isso em mente, pode ser possível sair da crise em questão de dias ou semanas. Em outras ocasiões, o processo pode levar meses. Por exemplo, a eleição de novos funcionários do governo pode ter um impacto positivo no valor da moeda. O mesmo pode ocorrer se um país recuperar os níveis de produção que foram interrompidos por algum tipo de desastre natural.
Como posso me proteger durante uma crise?
Há três possíveis cursos de ação que você pode adotar durante uma crise cambial. Cabe a você determinar qual abordagem seria a melhor para seus interesses. Considere cada uma delas individualmente antes de escolher uma resposta.
- Mantenha a moeda e veja o que acontece. Se as causas foram graves, mas transitórias, passar por isso pode ter pouco ou nenhum impacto negativo sobre você a longo prazo. Com essa abordagem, você pode ter algumas perdas de curto prazo.
- Vender com prejuízo. Isso tem o efeito de evitar mais perdas. Se você acredita que o valor da moeda não se recuperará por um bom tempo, essa pode ser sua melhor aposta.
- Opte por sair do mercado FOREX por enquanto. Pegue o dinheiro e invista-o em outro lugar. Você sempre pode entrar no mercado novamente em uma data posterior.
Vou me recuperar depois que a crise passar?
É possível recuperar suas perdas se você optar por permanecer no mercado. Monitore os movimentos do mercado em geral e da moeda em particular. Como em qualquer investimento, os fatores que levam à mudança no valor podem mudar. Se isso acontecer, o que você tem em mãos pode se recuperar e até mesmo ultrapassar o valor anterior em comparação com outras moedas.
Não há garantia de que você jamais recuperará as perdas da crise. Por esse motivo, considere como a negociação em FOREX se insere em sua estratégia geral de investimento e decida se vale a pena continuar. Se você achar que seria melhor limitar o envolvimento ou sair do mercado por um tempo, faça isso.
Há maneiras de prever que uma crise vai acontecer?
Alguns dos eventos que podem levar a uma crise monetária ocorrem sem nenhum ou pouco aviso. Isso é especialmente verdadeiro no caso de destruição causada por algum tipo de desastre natural. Nesses cenários, não há realmente nenhuma maneira de saber com antecedência que uma moeda perderá valor em comparação com outras moedas.
Quando há uma crescente agitação política em um país, é razoável esperar que a moeda e seu valor sejam afetados em algum momento. Nesse cenário, os investidores provavelmente começariam a se concentrar em outras estratégias relacionadas ao câmbio de moedas e excluiriam cada vez mais essa moeda específica da estratégia de investimento.
É possível evitar completamente uma crise cambial?
Sempre haverá fatores que estão além da capacidade de controle dos indivíduos e do mercado. Isso não significa que não há nada que possa ser feito para reduzir o risco de uma crise cambial. Quando e como possível, o emprego dessas estratégias pode evitar ou, pelo menos, diminuir a possibilidade de ocorrência de uma crise.
O uso de taxas de câmbio fixas em uma tentativa de alterar o mercado significa um risco maior de sofrer uma crise cambial. Se essa for a abordagem adotada na esperança de alcançar um determinado resultado, ela deverá ser monitorada com cuidado. As taxas de câmbio fixas não precisam necessariamente resultar em uma crise se forem gerenciadas de perto.
As estratégias de emergência que possibilitam a recuperação de desastres em um ritmo mais rápido são outra maneira de minimizar o impacto e a duração da crise. Um plano sólido que permita que uma nação restabeleça as comunicações, implemente tarefas de recuperação de maneira lógica e, em geral, faça com que as coisas voltem ao normal o quanto antes, ajudará a evitar que a moeda perca uma quantidade significativa de valor em um curto espaço de tempo.
Você acha que não deveria investir em moeda estrangeira e evitar totalmente o risco?
Todas as oportunidades de investimento apresentam algum grau de risco. Se você já faz parte do mercado há algum tempo e acha que a participação o ajuda a se aproximar de uma meta financeira, não há necessidade de parar. Na melhor das hipóteses, faz sentido que você tome decisões acertadas que aumentem o potencial de obter retornos e esteja preparado quando algo fora do comum acontecer.
Lembre-se de que outras formas de investimento também são afetadas por questões como danos climáticos e agitação política. Afastar-se do FOREX não é garantia de que todo investimento que você fizer produzirá algum tipo de retorno. Dependendo do que aconteceu, estar no mercado pode permitir que você se recupere um pouco mais rápido ou, pelo menos, mantenha as perdas em um nível mínimo.
Você deve se informar sobre crises cambiais
Um de seus recursos mais poderosos é entender o que pode acontecer em diferentes tipos de mercados. Saiba mais sobre esse tipo de crise e o que você pode fazer para se proteger.
Esteja preparado para fazer mudanças se a situação justificar a ação. Acima de tudo, não se intimide, pois esse tipo de tendência é chamado de crise. Manter a cabeça fria e pensar nas coisas com calma ajudará muito a garantir que você fique bem.
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