Las inversiones internacionales con una cuenta offshore pueden proporcionar potencialmente mayores rendimientos, más diversificación y mejor protección de los activos que las inversiones en el país.
Rendimientos atractivos y menor riesgo al invertir internacionalmente
Durante los últimos 10 años, ¿adivina qué clase de activos de inversión obtuvo los mejores resultados y cuál los peores? Tal vez le sorprenda saber que los valores de los mercados emergentes, que suelen considerarse «de riesgo», fueron los que obtuvieron mejores resultados, con una rentabilidad del 277%, mientras que los valores estadounidenses del S&P 500 fueron los que obtuvieron peores resultados, con una rentabilidad para los inversores de sólo el 33% en 10 años. Los mercados emergentes se refieren generalmente a los países en desarrollo como Brasil, Rusia, China e India, las famosas economías «BRIC».
Si se mantiene una cesta de bonos mundiales, excluidos los bonos estadounidenses, la rentabilidad sería del 123%, frente al 75% de los bonos estadounidenses. Incluso mantener un grupo de materias primas le recompensaría con un 90% en los últimos 10 años. Invertir en una gama diversificada de inversiones internacionales es más seguro que invertir únicamente en los mercados estadounidenses a largo plazo, debido a la divergencia de los resultados económicos de los países.
El dólar, en perenne declive
Una de las razones por las que las inversiones internacionales han sido lucrativas se debió a la debilidad a largo plazo del dólar estadounidense frente a otras monedas extranjeras, gracias a los grandes déficits comerciales, el aumento de la deuda nacional, la impresión de dinero y los elevados déficits presupuestarios de Estados Unidos. En otras palabras, la política económica estadounidense conduce a un dólar más débil.
Si sólo inviertes en EE.UU. y eres ciudadano estadounidense, renunciarás a enormes ganancias en divisas a largo plazo si pones todas tus inversiones en EE.UU. El euro subió un 37%, mientras que el dólar de Singapur subió un 34% frente al dólar estadounidense desde finales de 2000. El dólar canadiense subió un asombroso 47% frente a su vecino, el dólar estadounidense, durante el mismo periodo.
¿Son arriesgados los mercados internacionales?
A la hora de invertir a escala internacional, hay que tener muy en cuenta los riesgos nacionales e institucionales. Los riesgos de país pueden incluir riesgos políticos, capacidad de reembolso de su deuda o riesgos soberanos, riesgos económicos, riesgos de tipo de cambio, riesgos de expropiación, así como riesgos de repatriación de capitales.
Las economías avanzadas, como Estados Unidos o el Reino Unido, tampoco están exentas de riesgos: A Estados Unidos se le retiró hace un año su calificación crediticia de «triple A» por su creciente carga de la deuda y su incapacidad para atajar eficazmente la tendencia alcista. De hecho, los resultados económicos de muchos países en desarrollo han sido mucho mejores que los de las economías avanzadas, lo que ha convertido a los países emergentes en una parte importante de las inversiones internacionales.
Invertir en paraísos fiscales es fácil
En Estados Unidos hay muy pocas opciones para invertir en divisas extranjeras, mientras que los costes de las inversiones internacionales son elevados. Para maximizar la gama de oportunidades de inversión, se puede considerar la creación de una cuenta offshore en un centro financiero offshore próspero como Belice.
Una cuenta extraterritorial es una cuenta abierta en una jurisdicción distinta de su país de origen. Belice, cuya lengua oficial es el inglés, adopta un sistema bancario inglés y ofrece numerosos servicios financieros, como la creación de cuentas bancarias offshore, sociedades offshore denominadas International Business Companies (IBC) o fideicomisos.
Las tasas de interés de sus depósitos bancarios offshore y los dividendos o ganancias de capital de sus inversiones internacionales recibidas por su IBC no son gravados por el gobierno local. Esto ayudará a que sus inversiones internacionales crezcan sobre una base mayor. Por ley, Belice mantiene confidencial toda la información de las cuentas, ofreciendo así una mejor protección de los activos. ¿Otra ventaja? Usted puede abrir una cuenta offshore en Belice sin viajar al lugar con la ayuda de un banco internacional o consultoría y supervisar todas las transacciones en línea.
