Les investissements internationaux effectués sur un compte offshore peuvent potentiellement offrir des rendements plus élevés, une plus grande diversification et une meilleure protection des actifs que les investissements effectués dans le pays d’origine.
Des rendements attrayants et des risques moindres en investissant à l’étranger
Au cours des dix dernières années, devinez quelle classe d’actifs a obtenu les meilleurs résultats et laquelle a obtenu les pires ? Vous serez peut-être surpris d’apprendre que les actions des marchés émergents, qui sont généralement perçues comme « risquées », ont obtenu les meilleurs résultats, avec un rendement de 277 %, tandis que les actions du S&P 500 américain ont connu les pires résultats, ne rapportant aux investisseurs que 33 % sur 10 ans. Les marchés émergents font généralement référence aux pays en développement tels que le Brésil, la Russie, la Chine et l’Inde, les fameuses économies « BRIC ».
Si vous détenez un panier d’obligations mondiales excluant les obligations américaines, le rendement sera de 123 % contre 75 % pour les obligations américaines. Même la détention d’un ensemble de matières premières vous rapporterait 90 % au cours des dix dernières années. À long terme, il est plus sûr d’investir dans une gamme diversifiée d’investissements internationaux que d’investir uniquement sur les marchés américains, en raison de la divergence des performances économiques des pays.
Le dollar en déclin perpétuel
L’une des raisons pour lesquelles les investissements internationaux ont été lucratifs est la faiblesse à long terme du dollar américain par rapport aux autres monnaies étrangères, en raison des importants déficits commerciaux, de l’augmentation de la dette nationale, de la planche à billets et des déficits budgétaires élevés aux États-Unis. En d’autres termes, la politique économique des États-Unis conduit à un affaiblissement du dollar américain.
Si vous n’investissez qu’aux États-Unis et que vous êtes citoyen américain, vous renoncerez à des gains de change considérables sur le long terme en plaçant tous vos investissements aux États-Unis. L’euro a augmenté de 37 % et le dollar de Singapour de 34 % par rapport au dollar américain depuis la fin de l’année 2000. Au cours de la même période, le dollar canadien a connu une hausse vertigineuse de 47 % par rapport à son voisin, le dollar américain.
Les marchés internationaux sont-ils risqués ?
Lors d’un investissement international, les risques liés aux pays et aux institutions doivent être soigneusement pris en considération. Les risques pays peuvent inclure les risques politiques, la capacité de remboursement de la dette ou les risques souverains, les risques économiques, les risques de taux de change, les risques d’expropriation ainsi que les risques de rapatriement des capitaux.
Les économies avancées telles que les États-Unis ou le Royaume-Uni ne sont pas non plus exemptes de risques : Il y a un an, les États-Unis se sont vu retirer leur cote de crédit « triple A » en raison de leur endettement croissant et de leur incapacité à s’attaquer efficacement à cette tendance en plein essor. Les performances économiques de nombreux pays en développement ont en fait été bien meilleures que celles des économies avancées, ce qui fait des pays émergents une partie importante des investissements internationaux.
Investir en offshore, c’est facile
Aux États-Unis, il existe très peu d’options pour investir dans des devises étrangères, alors que les coûts des investissements internationaux sont élevés. Pour maximiser l’éventail des possibilités d’investissement, on peut envisager d’ouvrir un compte offshore dans un centre financier offshore prospère tel que le Belize.
Un compte offshore est un compte ouvert dans une juridiction autre que votre pays d’origine. Le Belize, dont la langue officielle est l’anglais, adopte un système bancaire anglais et offre de nombreux services financiers tels que la création de comptes bancaires offshore, de sociétés offshore appelées International Business Companies (IBC) ou de trusts.
Les taux d’intérêt sur vos dépôts bancaires offshore et les dividendes ou les plus-values sur vos investissements internationaux reçus par votre IBC ne sont pas imposés par le gouvernement local. Cela permettra à vos investissements internationaux de se développer sur une base plus large. En vertu de la loi, le Belize garde confidentielles toutes les informations relatives aux comptes, ce qui permet une meilleure protection des actifs. Un autre avantage ? Vous pouvez ouvrir un compte offshore au Belize sans vous rendre sur place, avec l’aide d’une banque internationale ou d’un cabinet de conseil, et contrôler toutes les transactions en ligne.
