Ya sabe que le interesa la banca internacional. Usted está en el proceso de búsqueda de un banco offshore, y una de sus principales preocupaciones es la banca privada. En Belice -un país cuyo gobierno da prioridad a su reputación de paraíso fiscal- el secreto contable está muy regulado y se aplica estrictamente.
Mientras que cualquier banco offshore hará hincapié en la confidencialidad, Belice goza de una excelente reputación en este frente, y es un digno contendiente para su consideración. Estos son los aspectos básicos de la normativa sobre privacidad en Belice.
¿Quién puede acceder a mi información?
La información que su banco recopile sobre usted estará protegida por poderosas leyes de secreto, tanto civiles como penales. Existen sanciones muy severas para quienes violen el secreto bancario, y no hay controles de cambio, ni obligaciones de información para los bancos. No existen impuestos, ni personales ni de sociedades, por lo que los tribunales no se ocupan de cuestiones fiscales.
Hay ciertas circunstancias en las que el gobierno de Belice puede pedir a los bancos que faciliten su información, pero son muy específicas.
¿Cuándo puede el gobierno hacerse con mi información?
Si el Gobierno tiene motivos para sospechar de una actividad delictiva y se está llevando a cabo una investigación, naturalmente se pedirá al banco que cumpla la normativa. Sin embargo, esto sólo puede hacerse si la investigación la llevan a cabo las autoridades de Belice; las investigaciones de otros países no tienen esa jurisdicción.
Si otro país emite una citación, tendrán que pasar primero por el gobierno. Un tribunal debe emitir una orden a los bancos, y normalmente quieren ver una causa penal archivada. Sin embargo, es anormal que los tribunales permitan una violación de la intimidad por algo que no sea una acusación muy grave.
Empresas internacionales de Belice
Si está estudiando la banca internacional porque le interesa constituirse en sociedad, encontrará restricciones de confidencialidad similares. La información pública sobre una Sociedad Internacional de Negocios de Belice (IBC) es extremadamente limitada. La privacidad del IBC es tan importante para los bancos como la privacidad de un individuo. El único que conoce a los propietarios, directores y accionistas de la empresa es un Agente Registrado; el Agente es también la única persona ajena a la empresa que tiene acceso a los registros internos. El Agente Registrado, al igual que los bancos, está sujeto a leyes de confidencialidad duramente penalizadas. Además, una IBC puede comerciar libre y privadamente, ya que Belice no impone restricciones al comercio internacional.
La banca privada en Belice es segura y goza de buena reputación, por lo que si lo que busca es confidencialidad, Belice es una excelente opción.
