Gli investimenti internazionali con un conto offshore possono potenzialmente offrire maggiori rendimenti, una maggiore diversificazione e una migliore protezione del patrimonio rispetto agli investimenti in patria.
Rendimenti interessanti e rischi ridotti quando si investe a livello internazionale
Negli ultimi 10 anni, indovina quale asset class di investimento ha fatto meglio e quale peggio? Forse ti sorprenderà sapere che i titoli dei mercati emergenti, generalmente percepiti come “rischiosi”, hanno ottenuto i risultati migliori, con un rendimento del 277%, mentre i titoli dell’S&P 500 statunitense sono andati peggio, dando agli investitori solo il 33% in 10 anni. I mercati emergenti si riferiscono generalmente ai paesi in via di sviluppo come Brasile, Russia, Cina e India, le famose economie “BRIC”.
Se si detiene un paniere di obbligazioni mondiali escluse quelle statunitensi, il rendimento sarebbe del 123% rispetto al 75% delle obbligazioni statunitensi. Anche solo detenere un gruppo di materie prime ti ricompenserebbe del 90% negli ultimi 10 anni. Investire in una gamma diversificata di investimenti internazionali è più sicuro che investire solo nei mercati statunitensi nel lungo periodo a causa della divergenza delle performance economiche dei paesi.
Dollaro in perenne declino
Uno dei motivi per cui gli investimenti internazionali sono stati redditizi è stata la debolezza a lungo termine del dollaro statunitense rispetto alle altre valute estere, grazie agli ampi deficit commerciali, all’aumento del debito nazionale, alla stampa di moneta e agli elevati deficit di bilancio degli Stati Uniti. In altre parole, la politica economica degli Stati Uniti porta a un dollaro più debole.
Se investi solo negli Stati Uniti e sei un cittadino americano, rinuncerai a enormi guadagni in valuta estera nel lungo periodo se investi solo negli Stati Uniti. L’euro è salito del 37% mentre il dollaro di Singapore è salito del 34% rispetto al dollaro statunitense dalla fine del 2000. Nello stesso periodo, il dollaro canadese è aumentato di ben il 47% rispetto al suo vicino, il dollaro statunitense.
I mercati internazionali sono rischiosi?
Quando si investe a livello internazionale, è necessario prendere in considerazione con attenzione i rischi legati ai paesi e alle istituzioni. I rischi paese possono includere rischi politici, capacità di ripagare il debito o rischi sovrani, rischi economici, rischi di cambio, rischi di esproprio e rischi di rimpatrio dei capitali.
Anche le economie avanzate come gli Stati Uniti o il Regno Unito non sono esenti da rischi: Un anno fa agli Stati Uniti è stato tolto il rating di credito “tripla A” a causa dell’aumento del debito e dell’incapacità di affrontare efficacemente il trend in crescita. I risultati economici di molti paesi in via di sviluppo sono stati molto migliori di quelli delle economie avanzate, rendendo i paesi emergenti una parte importante degli investimenti internazionali.
Investire offshore è facile
Negli Stati Uniti ci sono poche opzioni per investire in valute estere e i costi degli investimenti internazionali sono elevati. Per massimizzare le opportunità di investimento, si può prendere in considerazione la possibilità di aprire un conto offshore in un centro finanziario offshore fiorente come il Belize.
Un conto offshore è un conto aperto in una giurisdizione diversa da quella del tuo paese. Il Belize, la cui lingua ufficiale è l’inglese, adotta un sistema bancario inglese e offre molti servizi finanziari come la creazione di conti bancari offshore, società offshore chiamate International Business Companies (IBC) o trust.
Gli interessi sui tuoi depositi bancari offshore e i dividendi o le plusvalenze sugli investimenti internazionali ricevuti dalla tua IBC non sono tassati dal governo locale. Questo aiuterà i tuoi investimenti internazionali a crescere su una base più ampia. Per legge, il Belize mantiene riservate tutte le informazioni sui conti, offrendo così una migliore protezione dei beni. Un altro bonus? Puoi aprire un conto offshore in Belize senza recarti sul posto con l’aiuto di una banca o di una società di consulenza internazionale e monitorare tutte le transazioni online.
