Il termine banca internazionale o banca offshore deriva dalle Isole del Canale, che godono di autonomia fiscale e tributaria rispetto alla Corona britannica. Le banche offshore sono banche situate al di fuori della residenza del titolare del conto in una giurisdizione che solitamente offre privacy finanziaria, opportunità di investimento internazionale, protezione dei beni, vantaggi fiscali e altri benefici finanziari. Sono regolamentate dalle autorità monetarie locali ma non possono accettare depositi nazionali. I centri offshore, che sono settanta in tutto il mondo, sono cresciuti in modo fenomenale a partire dagli anni ’70 con l’avanzare della tecnologia e della globalizzazione.
Utilizzi del sistema bancario internazionale
Gli usi legali includono la creazione di holding e società di investimento per le transazioni internazionali, la gestione del commercio internazionale, la protezione del patrimonio privato e dei brevetti aziendali, nonché l’investimento in paesi stranieri, classi di attività e fondi senza restrizioni.
Un conto bancario offshore può essere utile a utenti come espatriati e viaggiatori che vivono o viaggiano all’estero e vogliono accedere ai loro fondi in modo tempestivo e conveniente, proprietari di aziende che effettuano transazioni con clienti in tutto il mondo e proprietari di immobili con proprietà all’estero che possono beneficiare di una gestione finanziaria transfrontaliera.
Crescita del Belize come centro bancario offshore
Il Belize, una democrazia anglofona, si trova sulla punta nord-orientale dell’America Centrale e ha dimensioni paragonabili al Massachusetts. Il Belize è situato tra il Messico e il Guatemala, con il Mar dei Caraibi sulla costa orientale. Fu governato dagli inglesi dal 1862 al 1981 e fu chiamato “Honduras britannico” fino a quando il nome ufficiale fu cambiato in Belize nel 1973. Il Paese è ricco di legname, minerali e frutti di mare. Le sue principali esportazioni sono lo zucchero di canna, i prodotti marini, le banane e il petrolio; gli Stati Uniti sono il suo principale partner commerciale. Dal 1976 la moneta del Belize è ancorata al dollaro statunitense con un rapporto di 2 a 1.
Con la promulgazione della Legge sulle banche offshore e della Legge sul riciclaggio di denaro nel 1996, il settore bancario offshore del Belize è cresciuto. Gli inglesi, introducendo le migliori componenti delle leggi bancarie, aiutano il Belize a diventare un “paradiso bancario”. Il Belize ha 5 banche commerciali e diverse banche offshore, tutte regolamentate dal Banks and Financial Institutions Act.
Quali vantaggi offre il Belize
Il Belize è una democrazia parlamentare relativamente stabile ed è membro del Commonwealth. Offre un regime fiscale basso, senza tasse sugli interessi e sulle plusvalenze degli investimenti esteri. La riservatezza dei depositanti e degli investitori è protetta da severe leggi sulla privacy. Le banche del Belize hanno l’obbligo di mantenere un rapporto di liquidità elevato, pari al 24%. Il Belize non ha un controllo sui cambi, il che consente una circolazione flessibile del denaro. La creazione di società commerciali internazionali (IBC) e di trust del Belize può proteggere gli investimenti dalle tasse e dalle sentenze legali. Il Belize è facilmente raggiungibile con voli internazionali dai principali centri terrestri e offre un’eccellente struttura di comunicazione con l’inglese come lingua ufficiale.
In conclusione, il centro bancario offshore ideale dovrebbe avere un’economia e un ambiente politico stabili, regolamenti bancari efficaci, conformità alle leggi internazionali, facilità di comunicazione e regole di protezione dei consumatori: molti vantaggi che il Belize offre attualmente.
