{"id":17820,"date":"2021-01-25T17:00:24","date_gmt":"2021-01-25T23:00:24","guid":{"rendered":"https:\/\/www.cayebank.bz\/2021\/01\/25\/nao-categorizado\/o-que-e-kyc\/"},"modified":"2021-01-25T17:00:24","modified_gmt":"2021-01-25T23:00:24","slug":"o-que-e-kyc","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.cayebank.bz\/pt-br\/2021\/01\/25\/banco-offshore\/o-que-e-kyc\/","title":{"rendered":"O que \u00e9 KYC?"},"content":{"rendered":"<p><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"alignright size-full-width-ratio wp-image-4243\" src=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/01\/Know-Your-Customer-300x225.jpg\" alt=\"O que \u00e9 KYC\" width=\"300\" height=\"225\" srcset=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/wp-content\/uploads\/2021\/01\/Know-Your-Customer-300x225.jpg 300w, https:\/\/www.cayebank.bz\/wp-content\/uploads\/2021\/01\/Know-Your-Customer-768x576.jpg 768w, https:\/\/www.cayebank.bz\/wp-content\/uploads\/2021\/01\/Know-Your-Customer.jpg 1024w\" sizes=\"(max-width: 300px) 100vw, 300px\" \/>Ningu\u00e9m contesta o fato de que faz sentido conhecer seus clientes. Em algumas \u00e1reas, como a financeira, a necessidade se torna mais cr\u00edtica. Quando voc\u00ea est\u00e1 falando sobre a <a href=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/accounts.php\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">abertura de contas banc\u00e1rias offshore<\/a>, incluindo contas de investimento, a necessidade se torna mais evidente. \u00c9 por isso que v\u00e1rios protocolos de valores mobili\u00e1rios se combinam para formar o que \u00e9 conhecido como KYC ou Know Your Customer.<\/p>\n<p>N\u00e3o h\u00e1 nada de misterioso no KYC. Ele pode ser visto como uma forma de empregar uma l\u00f3gica comum e apoiar o desenvolvimento de um relacionamento entre o cliente e o provedor de servi\u00e7os financeiros. Aqui est\u00e3o alguns dos elementos essenciais que ajudar\u00e3o voc\u00ea a ver como isso funciona e por que \u00e9 importante.<\/p>\n<h2>Entendendo a ideia b\u00e1sica do KYC<\/h2>\n<p>O Know Your Customer (Conhe\u00e7a seu cliente) foi desenvolvido para entender completamente as necessidades, os objetivos e as metas do cliente financeiro. Como parte do processo, o corretor de investimentos, o gerente financeiro ou outro tipo de prestador de servi\u00e7os financeiros se familiariza com alguns princ\u00edpios b\u00e1sicos. Isso inclui:<\/p>\n<ul>\n<li>A identidade do cliente<\/li>\n<li>A quantidade de risco que o cliente est\u00e1 disposto a assumir<\/li>\n<li>O tipo de conhecimento e consultoria financeira necess\u00e1rios para melhor apoiar as metas do cliente<\/li>\n<\/ul>\n<p>A KYC tem um forte foco no suporte ao cliente. Ao mesmo tempo, ele tamb\u00e9m protege a institui\u00e7\u00e3o ou organiza\u00e7\u00e3o que fornece os servi\u00e7os financeiros.<\/p>\n<p>Em termos simples, o KYC ajuda o provedor a evitar o envolvimento com impostores ou com aqueles que tentam manipular os servi\u00e7os do provedor para contornar as exig\u00eancias legais e se envolver em atividades que podem prejudicar o provedor e o cliente.<\/p>\n<h2>Qual \u00e9 o objetivo do KYC?<\/h2>\n<p>O racioc\u00ednio por tr\u00e1s do <a href=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/blog\/2018\/07\/11\/offshore-bank\/the-privacy-benefits-of-offshore-banking-2\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">KYC<\/a> \u00e9 garantir que haja dados suficientes para dar suporte total ao cliente no esfor\u00e7o de acumular riqueza e, ao mesmo tempo, permanecer dentro dos limites da lei. No caso de institui\u00e7\u00f5es offshore, isso significa garantir que cada transa\u00e7\u00e3o seja realizada em total conformidade com as leis aplic\u00e1veis na jurisdi\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<p>Isso tamb\u00e9m significa rastrear a movimenta\u00e7\u00e3o desses investimentos e outras transa\u00e7\u00f5es para que voc\u00ea possa:<\/p>\n<ul>\n<li>Os impostos aplic\u00e1veis s\u00e3o pagos<\/li>\n<li>Os dados financeiros s\u00e3o informados \u00e0s ag\u00eancias apropriadas<\/li>\n<li>As transa\u00e7\u00f5es s\u00e3o legais e n\u00e3o apresentam problemas para o cliente ou o provedor<\/li>\n<\/ul>\n<p>Pense no KYC como mais um recurso que possibilita que voc\u00ea aproveite as oportunidades offshore para criar riqueza. Com o uso do KYC, o provedor procura estrat\u00e9gias para que voc\u00ea atinja suas metas financeiras e, ao mesmo tempo, garanta a conformidade com as leis vigentes.<\/p>\n<h2>Como funciona o KYC?<\/h2>\n<p>A iniciativa &#8220;Conhe\u00e7a seu cliente&#8221; come\u00e7a com o <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Know_your_customer#:~:text=The%20know%20your%20customer%20or,Money%20Laundering%20(AML)%20policy.\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">estabelecimento<\/a> firme da <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Know_your_customer#:~:text=The%20know%20your%20customer%20or,Money%20Laundering%20(AML)%20policy.\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">identidade do cliente<\/a>. Normalmente, isso \u00e9 feito solicitando, recebendo, analisando e confirmando os principais documentos relacionados a essa identidade. Depois que a identidade \u00e9 estabelecida, o processo KYC pode passar para a pr\u00f3xima etapa.<\/p>\n<p>Com a identidade do cliente confirmada, agora \u00e9 poss\u00edvel come\u00e7ar a estruturar um perfil de cliente que considere o que o cliente espera alcan\u00e7ar. Isso come\u00e7a com a identifica\u00e7\u00e3o de metas espec\u00edficas que o cliente deseja alcan\u00e7ar. Alguns exemplos populares incluem:<\/p>\n<ul>\n<li>Estabelecer uma conta de investimento destinada a acumular riqueza para uso durante os anos de aposentadoria gradualmente<\/li>\n<li>Criar reservas financeiras para cobrir os custos da educa\u00e7\u00e3o universit\u00e1ria dos filhos<\/li>\n<li>Acumular capital para comprar uma propriedade para aposentadoria em um local no exterior<\/li>\n<\/ul>\n<p>Al\u00e9m de identificar metas espec\u00edficas, o processo KYC envolve a avalia\u00e7\u00e3o da toler\u00e2ncia ao risco do cliente. Isso \u00e9 feito por voc\u00ea:<\/p>\n<ul>\n<li>Identificar os recursos financeiros que o cliente pode alocar inicialmente e, ao mesmo tempo, manter recursos suficientes para ter uma qualidade de vida razo\u00e1vel<\/li>\n<li>Determinar o n\u00edvel de conforto do cliente em rela\u00e7\u00e3o ao risco<\/li>\n<\/ul>\n<p>A compila\u00e7\u00e3o dessas informa\u00e7\u00f5es torna mais f\u00e1cil para o corretor fazer recomenda\u00e7\u00f5es \u00fateis para o cliente.<\/p>\n<p>Por fim, h\u00e1 revis\u00f5es peri\u00f3dicas do perfil do cliente. As revis\u00f5es verificam se algo mudou e se s\u00e3o necess\u00e1rios ajustes. Por exemplo, o cliente pode ter atingido um n\u00edvel de seguran\u00e7a financeira em que seja vi\u00e1vel incluir mais op\u00e7\u00f5es de investimento com n\u00edveis mais altos de risco. Se for o caso, o provedor pode levar isso em considera\u00e7\u00e3o ao pesquisar e recomendar futuras oportunidades de investimento.<\/p>\n<h2>Que tipo de documenta\u00e7\u00e3o est\u00e1 associada a um esfor\u00e7o de KYC?<\/h2>\n<p>Os principais documentos associados ao in\u00edcio do KYC t\u00eam a ver com o estabelecimento da identidade do cliente. Isso pode incluir:<\/p>\n<ul>\n<li>Certid\u00e3o de nascimento<\/li>\n<li>Carteira de motorista<\/li>\n<li>Documenta\u00e7\u00e3o de endere\u00e7o permanente<\/li>\n<li>Documentos banc\u00e1rios ou de investimento relacionados ao patrim\u00f4nio l\u00edquido<\/li>\n<\/ul>\n<p>Outros fatores, como confirma\u00e7\u00e3o de renda anual, status de emprego e documenta\u00e7\u00e3o, como n\u00fameros de Seguro Social, tamb\u00e9m podem ser exigidos. A gama espec\u00edfica de documentos pode variar um pouco, dependendo da jurisdi\u00e7\u00e3o em que o cliente est\u00e1 tentando estabelecer contas financeiras.<\/p>\n<h2>Em que tipo de configura\u00e7\u00f5es financeiras o KYC se aplicaria?<\/h2>\n<p>O KYC, como pr\u00e1tica, pode ser aplicado em praticamente qualquer cen\u00e1rio financeiro offshore que voc\u00ea possa imaginar. Estabelecer contas correntes, de poupan\u00e7a ou de dep\u00f3sito a prazo com um banco offshore certamente significaria empregar medidas do tipo Conhe\u00e7a seu Cliente.<\/p>\n<p>O mesmo se aplica a qualquer tentativa de abrir uma conta de investimento offshore em uma corretora internacional. At\u00e9 mesmo o trabalho com um profissional imobili\u00e1rio offshore envolveria elementos KYC que, em \u00faltima an\u00e1lise, protegeriam o comprador, o vendedor e o agente.<\/p>\n<h2>Benef\u00edcios da conformidade com KYC que voc\u00ea deve ter em mente<\/h2>\n<p>Aqui est\u00e3o alguns dos principais benef\u00edcios resultantes da utiliza\u00e7\u00e3o do KYC:<\/p>\n<ul>\n<li>Legaliza e documenta adequadamente todas as transa\u00e7\u00f5es monet\u00e1rias<\/li>\n<li>Elimina o envolvimento em atividades ilegais, como lavagem de dinheiro, fraude ou suborno<\/li>\n<li>Prote\u00e7\u00e3o contra tentativas de fraude e esquemas ileg\u00edtimos<\/li>\n<li>Estabelece e mant\u00e9m a credibilidade do cliente<\/li>\n<li>Privatiza os dados compartilhados com o profissional ou provedor financeiro<\/li>\n<\/ul>\n<p>N\u00e3o se sinta intimidado ou frustrado se o banco offshore ou a empresa de investimentos com a qual voc\u00ea deseja fazer neg\u00f3cios estiver em conformidade com o KYC. Em vez disso, fique feliz por eles levarem t\u00e3o a s\u00e9rio a prote\u00e7\u00e3o de voc\u00ea e de seus recursos.<\/p>\n<h2>Usando ve\u00edculos offshore para construir riqueza<\/h2>\n<p>Os servi\u00e7os banc\u00e1rios ou investimentos offshore s\u00e3o excelentes ve\u00edculos para a constru\u00e7\u00e3o de patrim\u00f4nio para uso imediato ou posterior. \u00c9 essencial que voc\u00ea trabalhe com institui\u00e7\u00f5es e empresas leg\u00edtimas e em conformidade com as normas ao investir seu dinheiro suado. Procure uma que utilize diretrizes como a Know Your Customer para proteger o bem-estar financeiro de seus clientes.<\/p>\n<p>Voc\u00ea tem mais perguntas sobre KYC ou gostaria de abrir contas em uma institui\u00e7\u00e3o totalmente compat\u00edvel? Entre em contato com a equipe de servi\u00e7os profissionais do Caye International Bank hoje mesmo. Teremos prazer em responder a todas as suas perguntas e estruturar suas contas offshore de forma a ajudar voc\u00ea a avan\u00e7ar em suas metas financeiras.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/contact-details.php\"><img decoding=\"async\" class=\"alignleft size-full wp-image-3570\" src=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/blog\/wp-content\/uploads\/2019\/04\/CTA-for-Blog.png\" alt=\"Entre em contato com o Caye International Bank\" width=\"243\" height=\"48\"><\/a><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>As regras do KYC (Know Your Customer) estabelecem diretrizes para proteger tanto as institui\u00e7\u00f5es financeiras offshore quanto seus clientes. Saiba mais sobre o KYC e como ele afeta seus esfor\u00e7os no setor banc\u00e1rio offshore.<\/p>\n","protected":false},"author":11,"featured_media":17837,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","footnotes":""},"categories":[3776],"tags":[3831,3801,3827,3792,3773,3774,3777,3794,3830,3823,3833,3832,3788,3784,3785,3770,3824,3825,3834,3797,3781],"class_list":["post-17820","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-banco-offshore","tag-acams-pt-br","tag-america-central-pt-br","tag-aml-pt-br","tag-banco-pt-br","tag-banco-internacional-de-caye","tag-banco-offshore","tag-belize-pt-br","tag-caye-pt-br","tag-conformidade","tag-conheca-seu-cliente","tag-estrutura","tag-fiba-pt-br","tag-fintech-pt-br","tag-gerenciamento-de-patrimonio","tag-internacional-pt-br","tag-luigi-wewege-pt-br","tag-o-que-e-kyc","tag-privacidade-bancaria-offshore","tag-regulamentacao","tag-sao-pedro","tag-servicos-financeiros"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/17820","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/11"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=17820"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/17820\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/17837"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=17820"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=17820"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=17820"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}