No passado, os trusts estrangeiros eram, às vezes, vistos como uma ferramenta para os muito ricos esconderem seus ativos no exterior. Na realidade, um trust estrangeiro pode ser uma maneira legal e inteligente de proteger melhor seus ativos, diversificar suas posses e prover para as gerações futuras.
Dê uma olhada mais de perto nas especificidades de um trust estrangeiro e em seis benefícios específicos.
O que é um fideicomisso estrangeiro?
Um trust é uma estrutura na qual os ativos são transferidos. A pessoa que deposita os ativos no trust é conhecida como grantor, e a pessoa que agora está encarregada de administrar esses ativos é conhecida como trustee. Se um terceiro receber qualquer um dos ativos ou benefícios financeiros no futuro, ele será conhecido como beneficiário.
Um trust estrangeiro funciona exatamente da mesma forma que um trust nacional, mas está localizado em um país estrangeiro. Isso significa que os ativos não estão apenas separados do outorgante, mas também em um local offshore.
1. Distancie-se de ativos específicos
Um motivo para estabelecer um trust estrangeiro é separar você de alguns ou de todos os seus ativos. Por vários motivos, muitas pessoas não querem estar legalmente vinculadas a seus ativos.
Em vez de tentar vender esses ativos, os indivíduos podem simplesmente transferi-los para um trust estrangeiro. Uma vez no trust, esses ativos não são mais de propriedade do concedente ou estão sob seu controle direto. No entanto, você pode estabelecer um trust estrangeiro com diretrizes específicas de intenção para garantir que os ativos sejam administrados como você achar melhor no futuro.
2. Proteger os ativos contra falência
Somente nos Estados Unidos, há mais de um milhão de casos de falências declaradas formalmente a cada ano. As falências podem ser de pessoas físicas ou de empresas inteiras. Muitas pessoas se assustam com a palavra, mas a falência nem sempre significa fracasso. Em vez disso, pode ser um momento para você se reestruturar, lidar com dívidas ou explorar novas oportunidades de crescimento.
No entanto, muitas pessoas e empresas querem proteger determinados ativos no caso de uma possível falência. Quando os ativos estão em um trust estrangeiro, eles não estão mais em seu nome. Portanto, eles também não podem mais fazer parte de nenhum processo de falência.
3. Remover ativos da jurisdição legal doméstica
O gerenciamento de riscos deve ser sempre um ponto central de qualquer estratégia financeira. Embora ninguém goste de pensar na possibilidade de ter os bens congelados ou de lidar com um divórcio, esses eventos acontecem.
Desde que seus ativos estejam em seu nome e sejam mantidos em estruturas de investimento nacionais, eles podem ser apreendidos ou penalizados. Para evitar que isso aconteça, um trust estrangeiro pode ser benéfico. Como seus bens não estão em seu nome ou sob a jurisdição local, eles também estão fora do alcance daqueles que podem querer confiscá-los.
4. Reduzir a tributação
Transferir ativos para um trust estrangeiro significa que eles agora estão sujeitos a leis tributárias estrangeiras. Embora os trusts possam e precisem pagar impostos para sua área, eles podem ser muito mais baratos do que as taxas de tributação com as quais você está acostumado. Por esse motivo, é importante que você escolha cuidadosamente o destino de seu fundo estrangeiro. Não faria sentido, por exemplo, estabelecer um trust estrangeiro em uma jurisdição com taxas de tributação mais altas do que as do seu próprio país de origem.
Lembre-se de que as alíquotas de imposto de renda não são essenciais para o seu cálculo. Em vez disso, você estará analisando os impostos sobre ganhos de capital e quaisquer impostos sobre investidores estrangeiros. Em alguns países, como Belize, elas podem ser insignificantes ou até mesmo inexistentes.
5. Iniciar o planejamento patrimonial
Nunca é cedo demais para começar a pensar em planejamento patrimonial. Para muitas pessoas, o objetivo geral é ter ativos reservados especificamente para os dependentes. Se você estiver fornecendo apoio financeiro ao seu cônjuge, aos seus filhos ou até mesmo a uma organização beneficente, você desejará minimizar a erosão desses ativos. Mesmo depois que você se for, é importante garantir estabilidade para aqueles que você ama.
Colocar ativos em um trust estrangeiro significa nomear um agente fiduciário para realizar seus desejos para o futuro. Isso pode incluir, mas não está limitado a, reservar ativos para entes queridos em momentos específicos de suas vidas.
6. Paz de espírito
Acima de tudo, estabelecer um trust no exterior pode dar a você paz de espírito. Sempre há riscos, especialmente em investimentos. Nenhuma escolha financeira pode ser 100% correta. No entanto, a escolha de determinadas estruturas de investimento pode aumentar sua chance de estabilidade financeira.
Quando você coloca ativos em um trust estrangeiro, eles não estão mais sob seu controle. Seu fiduciário é responsável por monitorar e cuidar dos ativos e realizar seus desejos. Isso pode liberar muito do seu tempo e eliminar muitas preocupações. Você terá mais tranquilidade em relação ao futuro e à estabilidade financeira de seus entes queridos.
Estabelecimento de um fideicomisso estrangeiro
Mesmo depois de você ter decidido estabelecer um trust estrangeiro, saber como começar pode ser um desafio. Não existe uma maneira rápida ou gratuita de estabelecer um trust estrangeiro.
É importante tomar cuidado ao estabelecer um trust, pois você precisa ter certeza de que os ativos nele contidos estão protegidos e destinados adequadamente. Você também precisará nomear um administrador para supervisionar o trust no futuro.
Você também pode querer pensar sobre quais ativos pertencem ao seu trust estrangeiro. Um trust pode conter qualquer coisa, desde dinheiro e ações até imóveis. Por fim, escolha um local no exterior que ofereça baixas taxas de tributação e a privacidade de que você precisa.
Claramente, um trust estrangeiro oferece uma ampla gama de benefícios. O trust certo pode proporcionar paz de espírito e maior estabilidade financeira para você e seus entes queridos.
O Caye International Bank, em Belize, tem ajudado muitas pessoas a abrir uma conta bancária para seus trusts estrangeiros. Entre em contato conosco hoje mesmo para obter a ajuda e o conhecimento de que você precisa para abrir uma conta bancária eficaz e segura para o seu trust.
