{"id":14588,"date":"2021-01-25T17:00:24","date_gmt":"2021-01-25T23:00:24","guid":{"rendered":"https:\/\/www.cayebank.bz\/2021\/01\/25\/non-classifiee\/quest-ce-que-le-kyc\/"},"modified":"2021-01-25T17:00:24","modified_gmt":"2021-01-25T23:00:24","slug":"quest-ce-que-le-kyc","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.cayebank.bz\/fr\/2021\/01\/25\/banque-offshore\/quest-ce-que-le-kyc\/","title":{"rendered":"Qu&rsquo;est-ce que le KYC ?"},"content":{"rendered":"<p><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"alignright size-full-width-ratio wp-image-4243\" src=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/01\/Know-Your-Customer-300x225.jpg\" alt=\"Qu'est-ce que le KYC ?\" width=\"300\" height=\"225\" srcset=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/wp-content\/uploads\/2021\/01\/Know-Your-Customer-300x225.jpg 300w, https:\/\/www.cayebank.bz\/wp-content\/uploads\/2021\/01\/Know-Your-Customer-768x576.jpg 768w, https:\/\/www.cayebank.bz\/wp-content\/uploads\/2021\/01\/Know-Your-Customer.jpg 1024w\" sizes=\"(max-width: 300px) 100vw, 300px\" \/>Personne ne conteste le fait qu&rsquo;il est judicieux de conna\u00eetre ses clients. Dans certains domaines, tels que la finance, le besoin devient plus critique. Lorsqu&rsquo;il s&rsquo;agit d&rsquo;<a href=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/accounts.php\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">ouvrir des comptes bancaires \u00e0 l&rsquo;\u00e9tranger<\/a>, y compris des comptes d&rsquo;investissement, la n\u00e9cessit\u00e9 devient plus \u00e9vidente. C&rsquo;est pourquoi plusieurs protocoles relatifs aux valeurs mobili\u00e8res se combinent pour former ce que l&rsquo;on appelle le KYC (Know Your Customer).<\/p>\n<p>KYC n&rsquo;a rien de myst\u00e9rieux. Il peut \u00eatre consid\u00e9r\u00e9 comme un moyen d&rsquo;utiliser une logique commune et de soutenir le d\u00e9veloppement de relations entre le client et le prestataire de services financiers. Voici quelques \u00e9l\u00e9ments essentiels qui vous aideront \u00e0 comprendre comment cela fonctionne et pourquoi c&rsquo;est important.<\/p>\n<h2>Comprendre l&rsquo;id\u00e9e de base de KYC<\/h2>\n<p>Le programme \u00ab\u00a0Know Your Customer\u00a0\u00bb est con\u00e7u pour comprendre pleinement les besoins, les objectifs et les buts du client financier. Dans le cadre de ce processus, le courtier en investissement, le gestionnaire financier ou tout autre type de prestataire de services financiers se familiarise avec un certain nombre de notions de base. Il s&rsquo;agit notamment de :<\/p>\n<ul>\n<li>L&rsquo;identit\u00e9 du client<\/li>\n<li>Le niveau de risque que le client est pr\u00eat \u00e0 assumer<\/li>\n<li>Le type de connaissances et de conseils financiers n\u00e9cessaires pour soutenir au mieux les objectifs du client<\/li>\n<\/ul>\n<p>KYC met fortement l&rsquo;accent sur le soutien \u00e0 la client\u00e8le. Dans le m\u00eame temps, elle prot\u00e8ge \u00e9galement l&rsquo;institution ou l&rsquo;organisation qui fournit les services financiers.<\/p>\n<p>En d&rsquo;autres termes, le KYC permet au fournisseur d&rsquo;\u00e9viter d&rsquo;\u00eatre confront\u00e9 \u00e0 des imposteurs ou \u00e0 des personnes qui tentent de manipuler les services du fournisseur afin de contourner les exigences l\u00e9gales et de se livrer \u00e0 des activit\u00e9s qui pourraient nuire au fournisseur et au client.<\/p>\n<h2>Quel est l&rsquo;objectif de KYC ?<\/h2>\n<p>La raison d&rsquo;\u00eatre du <a href=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/blog\/2018\/07\/11\/offshore-bank\/the-privacy-benefits-of-offshore-banking-2\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">KYC<\/a> est de s&rsquo;assurer qu&rsquo;il y a suffisamment de donn\u00e9es pour soutenir pleinement le client dans ses efforts de constitution d&rsquo;un patrimoine, tout en restant dans les limites de la loi. Dans le cas des institutions offshore, cela signifie qu&rsquo;il faut s&rsquo;assurer que chaque transaction est effectu\u00e9e dans le respect total des lois en vigueur dans la juridiction.<\/p>\n<p>Il s&rsquo;agit \u00e9galement de suivre les mouvements de ces investissements et d&rsquo;autres transactions de mani\u00e8re \u00e0 ce que.. :<\/p>\n<ul>\n<li>Les taxes applicables sont pay\u00e9es<\/li>\n<li>Les donn\u00e9es financi\u00e8res sont communiqu\u00e9es aux agences appropri\u00e9es<\/li>\n<li>Les transactions sont l\u00e9gales et ne posent aucun probl\u00e8me au client ou au fournisseur.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Consid\u00e9rez KYC comme une ressource suppl\u00e9mentaire qui vous permet de profiter des opportunit\u00e9s offertes par l&rsquo;\u00e9tranger pour vous constituer un patrimoine. Avec l&rsquo;utilisation de KYC, le fournisseur recherche des strat\u00e9gies qui vous permettent d&rsquo;atteindre vos objectifs financiers tout en garantissant la conformit\u00e9 avec les lois en vigueur.<\/p>\n<h2>Comment fonctionne le KYC ?<\/h2>\n<p>L&rsquo;effort de connaissance du client commence par l&rsquo;<a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Know_your_customer#:~:text=The%20know%20your%20customer%20or,Money%20Laundering%20(AML)%20policy.\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">\u00e9tablissement<\/a> ferme <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Know_your_customer#:~:text=The%20know%20your%20customer%20or,Money%20Laundering%20(AML)%20policy.\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">de l&rsquo;identit\u00e9 du client<\/a>. Cela se fait g\u00e9n\u00e9ralement en demandant, en recevant, en examinant et en confirmant les documents cl\u00e9s li\u00e9s \u00e0 cette identit\u00e9. Une fois l&rsquo;identit\u00e9 \u00e9tablie, le processus KYC peut passer \u00e0 l&rsquo;\u00e9tape suivante.<\/p>\n<p>L&rsquo;identit\u00e9 du client \u00e9tant confirm\u00e9e, il est maintenant possible de commencer \u00e0 structurer un profil de client qui tient compte de ce que le client esp\u00e8re accomplir. Cela commence par l&rsquo;identification des objectifs sp\u00e9cifiques que le client souhaite poursuivre. Parmi les exemples les plus courants, on peut citer<\/p>\n<ul>\n<li>\u00c9tablir un compte d&rsquo;investissement destin\u00e9 \u00e0 constituer un patrimoine qui sera utilis\u00e9 progressivement pendant les ann\u00e9es de retraite.<\/li>\n<li>Constituer des r\u00e9serves financi\u00e8res pour couvrir les co\u00fbts des \u00e9tudes universitaires de leur prog\u00e9niture.<\/li>\n<li>Accumuler un capital en vue d&rsquo;acheter une propri\u00e9t\u00e9 pour la retraite \u00e0 l&rsquo;\u00e9tranger<\/li>\n<\/ul>\n<p>Outre l&rsquo;identification d&rsquo;objectifs sp\u00e9cifiques, le processus KYC implique l&rsquo;\u00e9valuation de la tol\u00e9rance au risque du client. Pour ce faire, il faut<\/p>\n<ul>\n<li>Identifier les ressources financi\u00e8res que le client peut allouer dans un premier temps tout en conservant suffisamment de ressources pour avoir une qualit\u00e9 de vie raisonnable.<\/li>\n<li>D\u00e9terminer le niveau de confort du client par rapport au risque<\/li>\n<\/ul>\n<p>En compilant ces informations, le courtier peut plus facilement faire des recommandations utiles au client.<\/p>\n<p>Enfin, le profil du client fait l&rsquo;objet de r\u00e9visions p\u00e9riodiques. Les examens permettent de v\u00e9rifier si quelque chose a chang\u00e9 et si des ajustements sont n\u00e9cessaires. Par exemple, le client peut avoir atteint un niveau de s\u00e9curit\u00e9 financi\u00e8re tel qu&rsquo;il est possible d&rsquo;inclure davantage d&rsquo;options d&rsquo;investissement comportant des niveaux de risque plus \u00e9lev\u00e9s. Si c&rsquo;est le cas, le prestataire peut en tenir compte lors de la recherche et de la recommandation de futures opportunit\u00e9s d&rsquo;investissement.<\/p>\n<h2>Quel type de documentation est associ\u00e9 \u00e0 un effort de connaissance du client ?<\/h2>\n<p>Les documents cl\u00e9s associ\u00e9s aux d\u00e9buts du KYC ont trait \u00e0 l&rsquo;\u00e9tablissement de l&rsquo;identit\u00e9 du client. Il peut s&rsquo;agir de<\/p>\n<ul>\n<li>Acte de naissance<\/li>\n<li>Permis de conduire<\/li>\n<li>Documentation relative \u00e0 l&rsquo;adresse permanente<\/li>\n<li>Documents bancaires ou d&rsquo;investissement relatifs \u00e0 la valeur nette<\/li>\n<\/ul>\n<p>D&rsquo;autres facteurs tels que la confirmation du revenu annuel, le statut professionnel et des documents tels que le num\u00e9ro de s\u00e9curit\u00e9 sociale peuvent \u00e9galement \u00eatre exig\u00e9s. La gamme sp\u00e9cifique de documents peut varier l\u00e9g\u00e8rement en fonction de la juridiction dans laquelle le client tente d&rsquo;\u00e9tablir des comptes financiers.<\/p>\n<h2>Dans quel type de contexte financier le KYC s&rsquo;appliquerait-il ?<\/h2>\n<p>La pratique KYC peut s&rsquo;appliquer \u00e0 pratiquement tous les environnements financiers offshore que l&rsquo;on peut imaginer. L&rsquo;ouverture d&rsquo;un compte ch\u00e8que, d&rsquo;un compte d&rsquo;\u00e9pargne ou d&rsquo;un compte \u00e0 terme aupr\u00e8s d&rsquo;une banque offshore implique certainement l&rsquo;application des mesures \u00ab\u00a0Know Your Customer\u00a0\u00bb (conna\u00eetre son client).<\/p>\n<p>Il en va de m\u00eame pour toute tentative d&rsquo;ouverture d&rsquo;un compte d&rsquo;investissement offshore aupr\u00e8s d&rsquo;une soci\u00e9t\u00e9 de courtage internationale. M\u00eame le fait de travailler avec un professionnel de l&rsquo;immobilier \u00e0 l&rsquo;\u00e9tranger implique des \u00e9l\u00e9ments de connaissance du client qui prot\u00e8gent en fin de compte l&rsquo;acheteur, le vendeur et l&rsquo;agent.<\/p>\n<h2>Avantages de la conformit\u00e9 KYC \u00e0 garder \u00e0 l&rsquo;esprit<\/h2>\n<p>Voici quelques avantages cl\u00e9s qui d\u00e9coulent de l&rsquo;utilisation de KYC :<\/p>\n<ul>\n<li>l\u00e9galise et documente correctement toutes les transactions mon\u00e9taires<\/li>\n<li>\u00c9limine l&rsquo;implication dans des activit\u00e9s ill\u00e9gales telles que le blanchiment d&rsquo;argent, la fraude ou la corruption.<\/li>\n<li>Protection contre les tentatives d&rsquo;escroquerie et les projets ill\u00e9gitimes<\/li>\n<li>\u00c9tablir et maintenir la cr\u00e9dibilit\u00e9 du client<\/li>\n<li>Privatisation des donn\u00e9es partag\u00e9es avec le professionnel ou le fournisseur de services financiers<\/li>\n<\/ul>\n<p>Ne soyez pas intimid\u00e9 ou frustr\u00e9 si la banque ou l&rsquo;entreprise d&rsquo;investissement offshore avec laquelle vous souhaitez faire des affaires respecte les r\u00e8gles KYC. Au lieu de cela, r\u00e9jouissez-vous qu&rsquo;ils prennent au s\u00e9rieux votre protection et celle de vos ressources.<\/p>\n<h2>Utiliser des v\u00e9hicules offshore pour se constituer un patrimoine<\/h2>\n<p>Les services bancaires ou les investissements offshore sont d&rsquo;excellents moyens de se constituer un patrimoine \u00e0 utiliser aujourd&rsquo;hui ou plus tard. Il est essentiel de travailler avec des institutions et des entreprises conformes et l\u00e9gitimes lorsque vous investissez vos finances durement gagn\u00e9es. Recherchez un \u00e9tablissement qui applique des directives telles que \u00ab\u00a0Know Your Customer\u00a0\u00bb pour prot\u00e9ger le bien-\u00eatre financier de ses clients.<\/p>\n<p>Vous avez d&rsquo;autres questions sur la connaissance du client ou vous souhaitez ouvrir un compte aupr\u00e8s d&rsquo;une institution qui respecte pleinement les r\u00e8gles ? Contactez l&rsquo;\u00e9quipe des services professionnels de Caye International Bank d\u00e8s aujourd&rsquo;hui. Nous sommes heureux de r\u00e9pondre \u00e0 toutes vos questions et de structurer vos comptes offshore de mani\u00e8re \u00e0 vous aider \u00e0 atteindre vos objectifs financiers.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/contact-details.php\"><img decoding=\"async\" class=\"alignleft size-full wp-image-3570\" src=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/blog\/wp-content\/uploads\/2019\/04\/CTA-for-Blog.png\" alt=\"Contacter Caye International Bank\" width=\"243\" height=\"48\"><\/a><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Les r\u00e8gles KYC (Know Your Customer) \u00e9tablissent des lignes directrices pour prot\u00e9ger \u00e0 la fois les institutions financi\u00e8res offshore et leurs clients. D\u00e9couvrez-en plus sur le KYC et son impact sur vos efforts en mati\u00e8re de services bancaires offshore.<\/p>\n","protected":false},"author":11,"featured_media":12965,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","footnotes":""},"categories":[2256],"tags":[3017,2797,3015,2760,2333,2265,2254,2761,3014,3016,3012,3018,2759,2371,2529,3019,2762,3013,3020,2763,2758],"class_list":["post-14588","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-banque-offshore","tag-acams-fr-2","tag-amerique-centrale","tag-aml-fr-2","tag-banque-fr","tag-banque-internationale-de-caye","tag-banque-offshore-fr","tag-belize-fr","tag-caye-fr","tag-confidentialite-des-services-bancaires-offshore-fr","tag-conformite-fr","tag-connaitre-son-client-fr","tag-fiba-fr-2","tag-fintech-fr","tag-gestion-de-patrimoine","tag-internationale","tag-le-cadre-fr","tag-luigi-wewege-fr","tag-quest-ce-que-le-kyc-fr","tag-reglementation-fr","tag-san-pedro-fr","tag-services-financiers"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/14588","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/11"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=14588"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/14588\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/12965"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=14588"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=14588"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=14588"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}