{"id":8530,"date":"2021-01-25T17:00:24","date_gmt":"2021-01-25T23:00:24","guid":{"rendered":"https:\/\/stg.cayebank.bz\/2021\/01\/25\/sin-categorizar\/que-es-kyc\/"},"modified":"2021-01-25T17:00:24","modified_gmt":"2021-01-25T23:00:24","slug":"que-es-kyc","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/2021\/01\/25\/banco-extraterritorial-es\/que-es-kyc\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es KYC?"},"content":{"rendered":"<p><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"alignright size-full-width-ratio wp-image-4243\" src=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/01\/Know-Your-Customer-300x225.jpg\" alt=\"Qu\u00e9 es KYC\" width=\"300\" height=\"225\" srcset=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/wp-content\/uploads\/2021\/01\/Know-Your-Customer-300x225.jpg 300w, https:\/\/www.cayebank.bz\/wp-content\/uploads\/2021\/01\/Know-Your-Customer-768x576.jpg 768w, https:\/\/www.cayebank.bz\/wp-content\/uploads\/2021\/01\/Know-Your-Customer.jpg 1024w\" sizes=\"(max-width: 300px) 100vw, 300px\" \/>Nadie discute que tiene sentido conocer a los clientes. En algunos \u00e1mbitos, como las finanzas, la necesidad se hace m\u00e1s acuciante. Cuando se habla de <a href=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/accounts.php\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">establecer cuentas bancarias offshore<\/a>, incluyendo cuentas de inversi\u00f3n, la necesidad se hace m\u00e1s evidente. Por ello, varios protocolos de valores se combinan para formar lo que se conoce como KYC o Know Your Customer (Conozca a su cliente).<\/p>\n<p>No hay nada misterioso en KYC. Puede verse como una forma de emplear una l\u00f3gica com\u00fan y apoyar el desarrollo de la relaci\u00f3n entre el cliente y el proveedor de servicios financieros. Estos son algunos de los puntos esenciales que le ayudar\u00e1n a ver c\u00f3mo funciona y por qu\u00e9 es importante.<\/p>\n<h2>Comprender la idea b\u00e1sica de KYC<\/h2>\n<p>Conozca a su cliente est\u00e1 dise\u00f1ado para comprender plenamente las necesidades, objetivos y metas del cliente financiero. Como parte del proceso, el agente de inversiones, gestor financiero u otro tipo de proveedor de servicios financieros se familiariza con bastantes aspectos b\u00e1sicos. Entre ellas se encuentran:<\/p>\n<ul>\n<li>La identidad del cliente<\/li>\n<li>La cantidad de riesgo que el cliente est\u00e1 dispuesto a asumir<\/li>\n<li>El tipo de conocimientos y asesoramiento financieros necesarios para apoyar mejor los objetivos del cliente.<\/li>\n<\/ul>\n<p>KYC se centra mucho en la atenci\u00f3n al cliente. Al mismo tiempo, tambi\u00e9n protege a la instituci\u00f3n u organizaci\u00f3n que presta los servicios financieros.<\/p>\n<p>En pocas palabras, KYC ayuda al proveedor a evitar verse involucrado con impostores o con quienes intentan manipular los servicios del proveedor para eludir los requisitos legales e involucrarse en actividades que podr\u00edan perjudicar al proveedor y al cliente.<\/p>\n<h2>\u00bfCu\u00e1l es el prop\u00f3sito de KYC?<\/h2>\n<p>El razonamiento que subyace <a href=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/blog\/2018\/07\/11\/offshore-bank\/the-privacy-benefits-of-offshore-banking-2\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">al sistema KYC<\/a> es garantizar que se dispone de datos suficientes para respaldar plenamente al cliente en su esfuerzo por crear riqueza, manteni\u00e9ndose al mismo tiempo dentro de los l\u00edmites de la ley. En el caso de las instituciones extraterritoriales, esto significa garantizar que todas las transacciones se realicen cumpliendo plenamente la legislaci\u00f3n aplicable en la jurisdicci\u00f3n.<\/p>\n<p>Tambi\u00e9n significa seguir el movimiento de esas inversiones y otras transacciones para que:<\/p>\n<ul>\n<li>Se pagan los impuestos aplicables<\/li>\n<li>Los datos financieros se comunican a los organismos competentes<\/li>\n<li>Las transacciones son legales y no plantean problemas ni al cliente ni al proveedor.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Piense en KYC como un recurso m\u00e1s que permite aprovechar las oportunidades offshore para crear riqueza. Con el uso de KYC, el proveedor busca estrategias que le permitan avanzar hacia sus objetivos financieros al tiempo que garantiza el cumplimiento de la legislaci\u00f3n vigente.<\/p>\n<h2>\u00bfC\u00f3mo funciona KYC?<\/h2>\n<p>El esfuerzo de \u00abConozca a su cliente\u00bb comienza por <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Know_your_customer#:~:text=The%20know%20your%20customer%20or,Money%20Laundering%20(AML)%20policy.\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">establecer<\/a> firmemente <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Know_your_customer#:~:text=The%20know%20your%20customer%20or,Money%20Laundering%20(AML)%20policy.\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">la identidad del cliente<\/a>. Esto suele hacerse solicitando, recibiendo, revisando y confirmando documentos clave relacionados con esa identidad. Una vez establecida la identidad, el proceso KYC puede pasar al siguiente paso.<\/p>\n<p>Una vez confirmada la identidad del cliente, ya es posible empezar a estructurar un perfil de cliente que tenga en cuenta lo que \u00e9ste espera conseguir. Para empezar, hay que determinar los objetivos concretos que el cliente desea alcanzar. Algunos ejemplos populares son:<\/p>\n<ul>\n<li>Establecer una cuenta de inversi\u00f3n destinada a acumular riqueza para utilizarla durante los a\u00f1os de jubilaci\u00f3n de forma gradual.<\/li>\n<li>Constituir reservas financieras para cubrir los gastos de educaci\u00f3n universitaria de los hijos.<\/li>\n<li>Acumular capital para comprar una propiedad para la jubilaci\u00f3n en un para\u00edso fiscal<\/li>\n<\/ul>\n<p>Junto con la identificaci\u00f3n de objetivos espec\u00edficos, el proceso CSC implica la evaluaci\u00f3n de la tolerancia al riesgo del cliente. Para ello:<\/p>\n<ul>\n<li>Determinar los recursos financieros que el cliente puede destinar inicialmente conservando recursos suficientes para vivir con una calidad de vida razonable.<\/li>\n<li>Determinar el nivel de comodidad del cliente en relaci\u00f3n con el riesgo<\/li>\n<\/ul>\n<p>La recopilaci\u00f3n de esta informaci\u00f3n facilita al corredor hacer recomendaciones \u00fatiles al cliente.<\/p>\n<p>Por \u00faltimo, se realizan revisiones peri\u00f3dicas del perfil del cliente. Las revisiones determinan si algo ha cambiado y si es necesario realizar alg\u00fan ajuste. Por ejemplo, el cliente puede haber alcanzado un nivel de seguridad financiera en el que sea factible incluir m\u00e1s opciones de inversi\u00f3n que conlleven mayores niveles de riesgo. Si es as\u00ed, el proveedor puede tenerlo en cuenta a la hora de investigar y recomendar futuras oportunidades de inversi\u00f3n.<\/p>\n<h2>\u00bfQu\u00e9 tipo de documentaci\u00f3n se asocia a un esfuerzo de CSC?<\/h2>\n<p>Los documentos clave asociados con los inicios de KYC tienen que ver con el establecimiento de la identidad del cliente. Estos pueden incluir:<\/p>\n<ul>\n<li>Partida de nacimiento<\/li>\n<li>Permiso de conducir<\/li>\n<li>Documentaci\u00f3n sobre la direcci\u00f3n permanente<\/li>\n<li>Documentos bancarios o de inversi\u00f3n relacionados con el patrimonio neto<\/li>\n<\/ul>\n<p>Tambi\u00e9n pueden exigirse otros factores, como la confirmaci\u00f3n de los ingresos anuales, la situaci\u00f3n laboral y documentaci\u00f3n como el n\u00famero de la Seguridad Social. La gama espec\u00edfica de documentos puede variar ligeramente en funci\u00f3n de la jurisdicci\u00f3n en la que el cliente est\u00e9 intentando establecer cuentas financieras.<\/p>\n<h2>\u00bfEn qu\u00e9 tipo de entornos financieros se aplicar\u00eda CSC?<\/h2>\n<p>El CSC como pr\u00e1ctica puede aplicarse en casi cualquier entorno financiero extraterritorial que uno pueda imaginar. El establecimiento de cuentas corrientes, de ahorro o de dep\u00f3sito a plazo fijo en un banco extraterritorial implicar\u00eda sin duda el empleo de medidas de \u00abConozca a su cliente\u00bb.<\/p>\n<p>Lo mismo ocurrir\u00eda con cualquier intento de establecer una cuenta de inversi\u00f3n extraterritorial con un corredor de bolsa internacional. Incluso trabajar con un profesional inmobiliario offshore implicar\u00eda elementos de KYC que, en \u00faltima instancia, protegen al comprador, al vendedor y al agente.<\/p>\n<h2>Ventajas del cumplimiento de las normas CSC a tener en cuenta<\/h2>\n<p>Estas son algunas de las principales ventajas que se derivan de la utilizaci\u00f3n de KYC:<\/p>\n<ul>\n<li>Legaliza y documenta adecuadamente todas las transacciones monetarias<\/li>\n<li>Elimina la implicaci\u00f3n en actividades ilegales como el blanqueo de dinero, el fraude o el soborno.<\/li>\n<li>Protecci\u00f3n frente a intentos de estafa y planes ileg\u00edtimos<\/li>\n<li>Establece y mantiene la credibilidad de los clientes<\/li>\n<li>Privatiza los datos compartidos con el profesional o proveedor financiero<\/li>\n<\/ul>\n<p>No se sienta intimidado o frustrado si el banco offshore o empresa de inversi\u00f3n con la que desea hacer negocios cumple con KYC. En lugar de eso, al\u00e9grate de que se tomen tan en serio tu protecci\u00f3n y la de tus recursos.<\/p>\n<h2>Uso de veh\u00edculos offshore para crear riqueza<\/h2>\n<p>La banca o la inversi\u00f3n offshore son veh\u00edculos excelentes para acumular riqueza y utilizarla ahora o m\u00e1s adelante. Es esencial trabajar con instituciones y empresas leg\u00edtimas y que cumplan las normas a la hora de invertir los fondos que tanto le ha costado ganar. Busque una que utilice directrices como \u00abConozca a su cliente\u00bb para proteger el bienestar financiero de sus clientes.<\/p>\n<p>\u00bfTiene m\u00e1s preguntas sobre el sistema KYC o le gustar\u00eda abrir cuentas en una entidad que cumple todos los requisitos? P\u00f3ngase en contacto hoy mismo con el equipo de servicios profesionales de Caye International Bank. Estaremos encantados de responder a todas sus preguntas y estructurar sus cuentas offshore de manera que le ayuden a avanzar en sus objetivos financieros.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/contact-details.php\"><img decoding=\"async\" class=\"alignleft size-full wp-image-3570\" src=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/blog\/wp-content\/uploads\/2019\/04\/CTA-for-Blog.png\" alt=\"P\u00f3ngase en contacto con Caye International Bank\" width=\"243\" height=\"48\"><\/a><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Las normas CSC o Conozca a su Cliente establecen directrices para proteger tanto a las instituciones financieras extraterritoriales como a sus clientes. Descubra m\u00e1s sobre KYC y c\u00f3mo afecta a sus esfuerzos para la banca offshore.<\/p>\n","protected":false},"author":11,"featured_media":6680,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","footnotes":""},"categories":[825],"tags":[1506,1345,1504,823,1331,827,862,1332,1505,1436,1507,1330,1079,1042,1325,1508,1509,1503,1502,1333,1329],"class_list":["post-8530","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-banco-extraterritorial-es","tag-acams-es","tag-america-central","tag-aml-es","tag-banca-extraterritorial","tag-banco","tag-belice","tag-caye-banco-internacional","tag-cayo","tag-conformidad","tag-conozca-a-su-cliente","tag-fiba-es","tag-fintech-es","tag-gestion-de-patrimonios","tag-internacional","tag-luigi-wewege-es","tag-marco","tag-normativa","tag-privacidad-de-la-banca-offshore","tag-que-es-kyc","tag-san-pedro-es","tag-servicios-financieros"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8530","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/11"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=8530"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8530\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/6680"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=8530"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=8530"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=8530"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}