{"id":8500,"date":"2021-04-21T15:04:08","date_gmt":"2021-04-21T21:04:08","guid":{"rendered":"https:\/\/stg.cayebank.bz\/2021\/04\/21\/sin-categorizar\/requisitos-para-establecer-un-banco-offshore-en-belice\/"},"modified":"2021-04-21T15:04:08","modified_gmt":"2021-04-21T21:04:08","slug":"requisitos-para-establecer-un-banco-offshore-en-belice","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/2021\/04\/21\/banco-extraterritorial-es\/requisitos-para-establecer-un-banco-offshore-en-belice\/","title":{"rendered":"Requisitos para establecer un banco offshore en Belice"},"content":{"rendered":"<p><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"alignright wp-image-4270 size-full-width-crop\" src=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/blog\/wp-content\/uploads\/2021\/04\/Offshore-Bank-Building-300x275.jpg\" alt=\"banco extraterritorial\" width=\"300\" height=\"275\">Los bancos extraterritoriales ofrecen muchas ventajas a quienes buscan alternativas a las instituciones tradicionales. Belice ofrece algunas de las opciones y ventajas m\u00e1s atractivas en materia de cuentas e inversiones extraterritoriales. Entonces, \u00bfc\u00f3mo se establecen los bancos privados que ofrecen opciones de cuentas a clientes extraterritoriales?<\/p>\n<p>He aqu\u00ed un resumen de algunos de los principales requisitos y pasos a seguir para crear un banco privado en Belice.<\/p>\n<h2>Leyes y reglamentos financieros de Belice<\/h2>\n<p>El Banco Central de Belice, creado en 1982, regula el sistema financiero del pa\u00eds y mantiene la estabilidad monetaria. La Ley de Bancos e Instituciones Financieras de 1995 y la Ley de Banca Offshore de 1996 establecieron los procesos necesarios para crear y operar un banco offshore en Belice que cumpla con todos los <a href=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/blog\/2019\/03\/18\/offshore-investing\/banking-and-business-laws-in-belize\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">requisitos y leyes<\/a> supervisados por el Banco Central.<\/p>\n<p>Estas Leyes constituyen la base para poseer y operar cualquier instituci\u00f3n financiera establecida en Belice. Influyen en c\u00f3mo se estructura el banco y qu\u00e9 tipos de servicios se ofrecen.<\/p>\n<h2>Establecer cuentas en una instituci\u00f3n financiera de Belice<\/h2>\n<p>Para lanzar un nuevo banco con sede en Belice, debe tener cuentas financieras existentes en el pa\u00eds. Estas cuentas deben estar en un banco debidamente autorizado para operar en Belice.<\/p>\n<p>Las cuentas corrientes pueden cubrir los gastos operativos y de n\u00f3mina, mientras que una cuenta de ahorro puede contener fondos para emergencias. Cada cuenta contiene saldos adecuados y tiene una finalidad declarada, y est\u00e1 incluida en el plan de negocio general de la persona o personas que crean el banco.<\/p>\n<h2>Reuni\u00f3n introductoria con el Banco Central de Belice<\/h2>\n<p>Tras llevar a cabo la diligencia debida, los posibles fundadores de bancos tienen una reuni\u00f3n inicial con el Banco Central de Belice. Como ya se ha dicho, esta entidad supervisa el funcionamiento de todas las entidades financieras de Belice y expedir\u00e1 la licencia bancaria una vez aprobada.<\/p>\n<p>Durante esta primera reuni\u00f3n, los representantes del Banco Central comparten informaci\u00f3n y los asistentes tienen la oportunidad de hacer preguntas. En muchos casos, los representantes que gestionan esta primera reuni\u00f3n siguen estando disponibles para preguntas posteriores.<\/p>\n<h2>Diferentes licencias bancarias de Belice<\/h2>\n<p>Hay dos tipos de <a href=\"https:\/\/www.centralbank.org.bz\/financial-system\/regulated-institutions\/international-banks\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">licencias bancarias offshore<\/a> disponibles en Belice: Clase A y Clase B. La forma en que se planea estructurar el banco determinar\u00e1 el tipo de licencia necesaria.<\/p>\n<p>B\u00e1sicamente, una licencia de clase A impone pocas restricciones a la operaci\u00f3n. Requerir\u00e1 una inversi\u00f3n m\u00ednima de capital de al menos 3 millones de d\u00f3lares. Tambi\u00e9n habr\u00e1 una cuota anual de 20.000 USD. La licencia de clase B requiere una inversi\u00f3n m\u00ednima de capital de 500.000 USD y una tasa anual de 15.000 USD. Con la clase B, hay algunas restricciones sobre los servicios que puede ofrecer.<\/p>\n<h2>Perfiles biogr\u00e1ficos de todos los funcionarios y directores<\/h2>\n<p>El Banco Central requiere informaci\u00f3n sobre las personas que ser\u00e1n propietarias y operar\u00e1n el nuevo banco. Estas biograf\u00edas incluyen perfiles detallados de cada uno de los directivos y consejeros, as\u00ed como informaci\u00f3n espec\u00edfica sobre su formaci\u00f3n y experiencia formal en el sector financiero. Belice exige al menos cinco directores.<\/p>\n<p>Otros requisitos son:<\/p>\n<ul>\n<li>Un m\u00ednimo de dos referencias personales para cada director y directivo<\/li>\n<li>Informes policiales de los \u00faltimos tres a cinco a\u00f1os<\/li>\n<li>Cartas de recomendaci\u00f3n de instituciones financieras establecidas para cada director y funcionario<\/li>\n<li>Informes auditados de los tres \u00faltimos a\u00f1os sobre las finanzas de su empresa actual<\/li>\n<li>Plan de empresa<\/li>\n<\/ul>\n<p>Tambi\u00e9n debe presentarse un plan de negocio al Banco Central cuando se presente la solicitud formal.<\/p>\n<p>El plan de empresa debe incluir lo siguiente:<\/p>\n<ul>\n<li>Resumen r\u00e1pido de los planes para la nueva instituci\u00f3n.<\/li>\n<li>Estructura y descripci\u00f3n propuestas por el Banco<\/li>\n<li>Estrategias de marketing y ventas<\/li>\n<li>Funciones de gesti\u00f3n y personal<\/li>\n<li>Otra informaci\u00f3n especificada en el expediente de solicitud obtenido del Banco Central<\/li>\n<\/ul>\n<p>Los representantes del Banco Central est\u00e1n a su disposici\u00f3n para responder a cualquier pregunta.<\/p>\n<h2>Revisi\u00f3n y presentaci\u00f3n de la solicitud y la documentaci\u00f3n requerida<\/h2>\n<p>El asesor jur\u00eddico y un agente de licencias suelen revisar toda la documentaci\u00f3n para evaluar su exactitud. As\u00ed se garantiza que cualquier problema pueda corregirse antes de la presentaci\u00f3n real.<\/p>\n<p>En este momento, est\u00e1 prevista una segunda reuni\u00f3n con el Banco Central. Dependiendo de varios factores, pueden pasar hasta 30 d\u00edas antes de que se conceda la solicitud. Los solicitantes aprovechan este tiempo para revisar sus solicitudes y documentos para asegurarse de que todo est\u00e1 en orden.<\/p>\n<p>Una vez presentada toda la documentaci\u00f3n, el Banco Central realiza una revisi\u00f3n exhaustiva y detallada. Este proceso dura entre seis meses y un a\u00f1o.<\/p>\n<h2>Establecer una cuenta bancaria offshore<\/h2>\n<p>\u00bfEst\u00e1 pensando en establecer su banco internacional en Belice, o desea abrir una cuenta bancaria offshore para su uso personal? Acuda al galardonado Caye International Bank de Belice para que le ayude a empezar.<\/p>\n<p>Situado en la isla de Ambergris Caye, Caye International Bank lleva casi dos d\u00e9cadas ayudando a miles de particulares y empresas con sus necesidades bancarias extraterritoriales. P\u00f3ngase en contacto con nosotros hoy mismo para que le ayudemos a establecer sus cuentas offshore.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/contact-details.php\"><img decoding=\"async\" class=\"alignleft size-full wp-image-3570\" src=\"https:\/\/www.cayebank.bz\/blog\/wp-content\/uploads\/2019\/04\/CTA-for-Blog.png\" alt=\"P\u00f3ngase en contacto con Caye International Bank\" width=\"243\" height=\"48\"><\/a><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>  Abrir cuentas bancarias offshore en Belice es una estrategia de inversi\u00f3n s\u00f3lida. Descubra c\u00f3mo se establecen los bancos offshore de Belice para operar en el pa\u00eds.  <\/p>\n","protected":false},"author":11,"featured_media":6684,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","footnotes":""},"categories":[825],"tags":[823,1485,862],"class_list":["post-8500","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-banco-extraterritorial-es","tag-banca-extraterritorial","tag-banco-offshore-de-belice","tag-caye-banco-internacional"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8500","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/11"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=8500"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8500\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/6684"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=8500"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=8500"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cayebank.bz\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=8500"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}