Die KYC-Vorschriften (Know Your Customer) legen Richtlinien fest, um sowohl Offshore-Finanzinstitute als auch deren Kunden zu schützen. Erfahren Sie mehr über KYC und wie es sich auf Ihre Bemühungen im Offshore-Banking auswirkt.

Was ist KYCEs ist unbestritten, dass es sinnvoll ist, seine Kunden zu kennen. In einigen Bereichen, wie z. B. dem Finanzwesen, ist der Bedarf noch größer. Wenn es um die Einrichtung von Offshore-Bankkonten, einschließlich Anlagekonten, geht, wird die Notwendigkeit noch deutlicher. Aus diesem Grund werden mehrere Wertpapierprotokolle unter dem Namen KYC (Know Your Customer) zusammengefasst.

Es gibt nichts Geheimnisvolles an KYC. Sie kann als eine Möglichkeit angesehen werden, eine gemeinsame Logik anzuwenden und die Entwicklung einer Beziehung zwischen dem Kunden und dem Finanzdienstleister zu unterstützen. Im Folgenden finden Sie einige der wichtigsten Informationen, die Ihnen helfen werden zu verstehen, wie dies funktioniert und warum es wichtig ist.

Die Grundidee von KYC verstehen

Kenne deinen Kunden“ ist darauf ausgerichtet, die Bedürfnisse, Ziele und Absichten des Finanzkunden vollständig zu verstehen. Als Teil des Prozesses macht sich der Investmentmakler, Finanzmanager oder eine andere Art von Finanzdienstleister mit einigen Grundlagen vertraut. Dazu gehören:

  • Die Identität des Kunden
  • Die Höhe des Risikos, das der Kunde zu übernehmen bereit ist
  • welche Art von Finanzwissen und Beratung benötigt wird, um die Ziele des Kunden bestmöglich zu unterstützen

KYC hat einen starken Fokus auf die Kundenbetreuung. Gleichzeitig schützt es auch das Institut oder die Organisation, die die Finanzdienstleistungen erbringt.

Einfach ausgedrückt, hilft KYC dem Anbieter zu vermeiden, dass er sich mit Betrügern oder Personen einlässt, die versuchen, die Dienste des Anbieters zu manipulieren, um gesetzliche Vorschriften zu umgehen und Aktivitäten zu unternehmen, die dem Anbieter und dem Kunden schaden könnten.

Was ist der Zweck von KYC?

Mit der KYC soll sichergestellt werden, dass genügend Daten vorhanden sind, um den Kunden bei seinen Bemühungen um den Vermögensaufbau umfassend zu unterstützen, ohne dabei die gesetzlichen Grenzen zu überschreiten. Im Falle von Offshore-Instituten bedeutet dies, dass jede Transaktion in voller Übereinstimmung mit den in der jeweiligen Gerichtsbarkeit geltenden Gesetzen durchgeführt wird.

Es bedeutet auch, dass die Bewegungen dieser Investitionen und anderen Transaktionen verfolgt werden müssen, damit:

  • Geltende Steuern werden bezahlt
  • Finanzdaten werden an die zuständigen Stellen gemeldet
  • Die Transaktionen sind legal und stellen weder für den Kunden noch für den Anbieter ein Problem dar.

Betrachten Sie KYC als eine weitere Ressource, die es ermöglicht, die Vorteile von Offshore-Gelegenheiten zum Vermögensaufbau zu nutzen. Mit Hilfe von KYC sucht der Anbieter nach Strategien, mit denen Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen und gleichzeitig die Einhaltung der geltenden Gesetze sicherstellen können.

Wie funktioniert KYC?

Das Bemühen, den Kunden zu kennen, beginnt damit, die Identität des Kunden festzustellen. Dies geschieht in der Regel durch die Anforderung, den Erhalt, die Überprüfung und die Bestätigung von Schlüsseldokumenten im Zusammenhang mit dieser Identität. Sobald die Identität festgestellt ist, kann der KYC-Prozess mit dem nächsten Schritt fortgesetzt werden.

Nachdem die Identität des Kunden bestätigt wurde, kann nun mit der Erstellung eines Kundenprofils begonnen werden, das die Ziele des Kunden berücksichtigt. Dies beginnt mit der Festlegung konkreter Ziele, die der Kunde verfolgen möchte. Einige beliebte Beispiele sind:

  • Einrichtung eines Anlagekontos zum schrittweisen Vermögensaufbau für die Zeit des Ruhestands
  • Finanzielle Rücklagen bilden, um die Kosten für die College-Ausbildung der Nachkommen zu decken
  • Kapital ansammeln, um eine Immobilie für den Ruhestand an einem Offshore-Standort zu erwerben

Neben der Ermittlung spezifischer Ziele umfasst der KYC-Prozess auch die Bewertung der Risikotoleranz des Kunden. Dies geschieht durch:

  • Ermittlung der finanziellen Mittel, die der Kunde anfangs zur Verfügung stellen kann, wobei ihm genügend Mittel verbleiben, um eine angemessene Lebensqualität zu erreichen
  • Bestimmung des Komfortniveaus des Kunden in Bezug auf das Risiko

Die Zusammenstellung dieser Informationen erleichtert es einem Makler, dem Kunden hilfreiche Empfehlungen zu geben.

Schließlich gibt es regelmäßige Überprüfungen des Kundenprofils. Überprüfungen, um festzustellen, ob sich etwas geändert hat und ob Anpassungen erforderlich sind. So kann der Kunde beispielsweise ein finanzielles Sicherheitsniveau erreicht haben, bei dem es möglich ist, mehr Anlageoptionen mit höherem Risiko einzubeziehen. Ist dies der Fall, kann der Anbieter dies bei der Untersuchung und Empfehlung künftiger Anlagemöglichkeiten berücksichtigen.

Welche Art von Dokumentation ist mit einer KYC-Bemühung verbunden?

Die wichtigsten Dokumente, die mit den Anfängen der KYC verbunden sind, haben mit der Feststellung der Identität des Kunden zu tun. Dazu können gehören:

  • Geburtsurkunde
  • Führerschein
  • Dokumentation der ständigen Anschrift
  • Bank- oder Anlagedokumente, die sich auf das Nettovermögen beziehen

Andere Faktoren wie die Bestätigung des Jahreseinkommens, der Beschäftigungsstatus und Unterlagen wie die Sozialversicherungsnummer können ebenfalls verlangt werden. Der Umfang der Dokumente kann je nach Gerichtsbarkeit, in der der Kunde versucht, ein Finanzkonto zu eröffnen, leicht variieren.

In welcher Art von Finanzumgebung würde KYC Anwendung finden?

Die KYC-Praxis kann in so gut wie jedem denkbaren Offshore-Finanzumfeld angewendet werden. Die Einrichtung von Giro-, Spar- oder Festgeldkonten bei einer Offshore-Bank würde sicherlich bedeuten, dass man seine Kunden kennen muss.

Das Gleiche gilt für jeden Versuch, ein Offshore-Investitionskonto bei einem internationalen Broker einzurichten. Selbst die Zusammenarbeit mit einem Offshore-Immobilienmakler würde KYC-Elemente beinhalten, die letztendlich den Käufer, den Verkäufer und den Makler schützen.

Zu beachtende Vorteile der KYC-Compliance

Hier sind einige der wichtigsten Vorteile, die sich aus der Nutzung von KYC ergeben:

  • Legalisiert und dokumentiert ordnungsgemäß alle finanziellen Transaktionen
  • Verhindert die Beteiligung an illegalen Aktivitäten wie Geldwäsche, Betrug oder Bestechung
  • Schutz vor Betrugsversuchen und illegalen Machenschaften
  • Schafft und erhält die Glaubwürdigkeit der Kunden
  • Privatisierung der mit dem Finanzdienstleister geteilten Daten

Lassen Sie sich nicht einschüchtern oder frustrieren, wenn die Offshore-Bank oder Wertpapierfirma, mit der Sie Geschäfte machen möchten, die KYC-Vorschriften erfüllt. Freuen Sie sich stattdessen, dass sie den Schutz Ihrer Person und Ihrer Ressourcen so ernst nehmen.

Offshore-Vehikel zum Vermögensaufbau nutzen

Offshore-Bankgeschäfte oder -Anlagen sind hervorragende Mittel zum Aufbau von Vermögen, das jetzt oder später genutzt werden kann. Es ist wichtig, dass Sie bei der Anlage Ihrer hart verdienten Gelder mit seriösen und rechtmäßigen Institutionen und Unternehmen zusammenarbeiten. Suchen Sie nach einem Unternehmen, das Richtlinien wie Know Your Customer anwendet, um das finanzielle Wohlergehen seiner Kunden zu schützen.

Haben Sie weitere Fragen zu KYC oder möchten Sie ein Konto bei einem vollständig konformen Institut eröffnen? Wenden Sie sich noch heute an das professionelle Serviceteam der Caye International Bank. Wir freuen uns, alle Ihre Fragen zu beantworten und Ihre Offshore-Konten so zu strukturieren, dass Sie bei der Verwirklichung Ihrer finanziellen Ziele vorankommen.

Kontakt zur Caye International Bank

 

 

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